【摘要】当前,洗钱行为已经变得非常普遍,严重影响了世界各国的经济发展和金融秩序的稳定,如何进一步打击洗钱犯罪成为一个国际合作的热点问题。保险行业作为金融行业重要组成部分,随着其业务的快速发展和保险机构的增多,洗钱组织利用保险行业固有的特点,使洗钱行为变得更加隐蔽和便捷。自1978年改革开放以来,尤其是2001年加入世贸组织后,中国政府在金融方面首先放开了保险业,保险业在参与全球竞争的过程中,获得了 […]

【摘要】洗钱不仅仅会对金融行业的健康发展产生影响，而且还会严重破坏经济建设和社会稳定，因而它具有非常大的危害性。主要经营货币资金业务的银行业，最容易被洗钱犯罪分子利用，往往成为不法分子开展洗钱活动的主要渠道。伴随着当前经济金融形势的不断变化，基层金融机构反洗钱的工作任务也逐渐繁重起来。根据当前基层地区反洗钱工作的实际开展情况来看，受阻于内部控制、认识层次、技术手段及组织机构等，基层金融机构反洗钱工 […]