个人理财理论在高端客户中的应用研究

个人理财理论在高端客户中的应用研究

作者:师大云端图书馆 时间:2017-05-28 分类:硕士论文 喜欢:2419
师大云端图书馆

【摘要】近年来,随着中国经济的快速发展、人民收入水平的提高,逐渐积累了大量民间财富,同时催生出一批拥有大量资产的高端人士。国内个人理财需求,尤其是高端人士理财需求日益旺盛。在此背景下,个人理财理论被引入中国,以银行为首的各类金融机构也开始大力发展个人理财业务,陆续成立了高端客户服务部门,并培养出大量个人理财人员。但目前我国个人理财市场正处于起步发展阶段,政策有待完善、机构逐利竞争,加之理财人员和客户的理财理念均不成熟,市场上以产品为主导、以收益为目标的“推销”倾向较为严重。个人理财理论得不到充分地应用,成为了理财人员招揽客户的“噱头”。本文采取了理论研究和实证分析相结合的研究方法,通过对高端人群特征的研究,分析客户对理财理论的需求,并以商业银行私人银行业务为基础,研究理财理论在高端客户理财服务中的应用及其发挥的重要作用。本文在分析高端客户资产情况和理财目标的基础上,引用了人财务报表,并针对高端客户特征进行了优化。同时结合投资规划和生命周期理论,为客户提出资产配置的优化建议。最后结合财务预算理论和目标实现函数,对客户能否实现理财目标进行预算,并对优化前后的资产配置,对理财目标的满足程度进行比较,体现理财理论的应用效果。笔者希望本文能够对理财理论在个人理财及高端理财业务中的推广应用,起到抛砖引玉的作用。
【作者】黄思广;
【导师】黄毅勤;
【作者基本信息】首都经济贸易大学,会计学,2014,硕士
【关键词】理财理论;个人理财;高端客户;私人银行;

【参考文献】
[1]彭小伟.基于社会责任视角的国有企业绩效审计研究[D].河北大学,会计学,2014,硕士.
[2]陈晓帆,侯世全.铁路客车新型自动上水设备的研制[J].中国铁路.2008(06)
[3]曾庆基.风电功率时间序列模拟生成方法研究[D].哈尔滨工业大学,电气工程,2013,硕士.
[4]郭勇.锂离子电池正极材料LiFePO_4的制备及性能研究[D].新疆大学,2013.
[5]何旌妍.上市公司非经常性损益信息披露研究[D].首都经济贸易大学,会计学,2013,硕士.
[6]梁利华,谢少军,潘柏松.铺层纤维方向对风力机叶片强度的影响分析[J].太阳能学报,2014,05:835-840.
[7]宋姜威.我国现行养老保险制度与劳动力市场的相关性研究[D].西北大学,社会保障,2013,硕士.
[8]李宁.基于SWOT分析的宁波港口集装箱运输发展研究[D].浙江工业大学,2008.
[9]丁莉芸.放电等离子烧结技术制备Ti-Mg系合金的研究[D].武汉理工大学,材料加工工程,2004,硕士.
[10]顾静.论合作原则和礼貌原则在国际商务谈判口译中的应用[D].上海外国语大学,英语语言文学,2012,硕士.
[11]何军辉.新竞争环境下企业成本管理研究[D].天津财经学院,2001.
[12]刘保国.项目管理在矿山电气维修中的应用[D].西安石油大学,项目管理(专业学位),2012,硕士.
[13]马占江.电信运营企业的技术创新[J].现代电信科技.2006(04)
[14]王飞.购物中心公共空间研究[D].郑州大学,建筑设计及其理论,2013,硕士.
[15]吴彤.立信会计师事务所核心竞争力研究[D].苏州大学,会计(专业学位),2014,硕士.
[16]徐梅.南昌大学科学技术学院科研管理平台需求分析与设计[D].云南大学,软件工程,2012,硕士.
[17]韩冠.基于多媒体的在线协作学习系统[D].西安电子科技大学,电路与系统,2012,硕士.
[18]李同智.基于多机器人协同操作的电动汽车快速换电系统[J].电力系统自动化,2013,20:77-82.
[19]王谊敏.氯盐环境下负载钢筋混凝土柱锈胀开裂全过程分析[D].三峡大学,结构工程,2013,硕士.
[20]沈平.马钢烧结配料微机控制系统[J].冶金自动化,1996,03:45-47.
[21]绳庆朋.基于Cortex-M3的网络化数据采集器的研究与实现[D].齐鲁工业大学,检测技术与自动化装置,2014,硕士.
[22]郝谦.完善我国车船税法的探讨[D].湘潭大学,法律,2011,硕士.
[23]史骥.公益岗制度实践与从业群体研究[D].吉林大学,社会学,2013,硕士.
[24]姜美.李白的女性诗研究[D].安徽大学,中国古代文学,2013,硕士.
[25]殷鹏辉.“现实主义的谎言”:19世纪后半期艺术与美国的国家重构[D].西南大学,美术学,2014,硕士.
[26]陈明玉.网络新闻专题对重大突发事件的报道研究[D].辽宁大学,新闻学,2012,硕士.
[27]朱潇.基于移动IT的外脚手架安全实时监测方法与应用研究[D].哈尔滨工业大学,管理科学与工程,2014,硕士.
[28]张宏礼,井元伟,姜囡,张嗣瀛.具有跳跃时滞的跳跃线性离散系统的控制器设计[J].控制与决策,2009,05:754-758.
[29]刘西恒.All-IP承载网中的下一代WDM技术[J].电信网技术.2008(04)
[30]刘阳欣.表达猪抗菌肽PF1和PR39重组干酪乳杆菌的构建及其生物学活性测定[D].东北农业大学,微生物学,2013,硕士.
[31]张良.新型卟啉聚合物及其杂化纳米材料的制备与性质研究[D].山东师范大学,有机化学,2013,硕士.
[32]刘长成,魏雅芬,刘玉国,郭柯.贵州普定喀斯特次生林乔灌层地上生物量[J].植物生态学报,2009,04:698-705.
[33]邵鸿飞.铝柱撑蒙脱石负载Au(或Pt)催化剂的制备及其催化氧化CO性质的研究[D].山东大学,环境工程(专业学位),2013,硕士.
[34]路颖.带有时间窗的集送货车辆路径问题的研究[D].东北大学,管理科学与工程,2009,硕士.
[35]尹趣.法国电信宣布推出NExT计划[J].世界电信.2005(08)
[36]李喆.肝肾阴虚型外阴上皮内非瘤样变的临床观察[D].黑龙江中医药大学,中医妇科学(专业学位),2014,硕士.
[37]吴小宁.革命题材纪念性景观设计研究[D].南京农业大学,风景园林,2012,硕士.
[38]朱丹,石榴红,魏修建.公司化经营下的邮政物流信息管理系统解决方案[J].物流技术,2004,05:98-100.
[39]孙微微.百米运动员不同环节惯性参数与运动成绩的关系性研究[D].西南大学,体育教育训练学,2013,硕士.
[40]李春霖.组织工程化人工食管的体外研究[D].吉林大学,外科学,2014,硕士.
[41]姜宗光.6-氟-色满-2-羧酸和p53-MDM2小分子抑制剂的合成研究[D].华东师范大学,有机化学,2013,硕士.
[42]任平.FDI技术溢出对我国企业自主创新能力的影响研究[D].山东大学,产业经济学,2013,硕士.
[43]琚虹.上市公司关联交易的法律规制[D].安徽大学,法律,2003,硕士.
[44]张震,曹军梅.电子政务决策支持系统模型的设计与实现[J].电子政务,2005,21:44-48.
[45]李骏飞.基于机器视觉的棒材在线计数的研究[J].冶金自动化,2005,03:66-68.
[46]宋丕兴.鹰皇科技公司呼叫中心服务质量管理体系改进研究[D].湖南大学,工商管理,2014,硕士.
[47]信欣.城市用地布局对交通拥堵影响的实证研究[D].复旦大学,环境工程,2012,硕士.
[48]高计汉.面向高一化学学困生的元认知教学策略研究[D].广西师范大学,学科教学,2013,硕士.
[49]蔡燕.汉语国际教育硕士留学生汉语学习策略调查研究[J].国际汉语教学研究,2014,02:63-69.
[50]杜金华.基于Web的远程控制系统研究[D].西安理工大学,控制理论与控制工程,2004,硕士.

相关推荐
更多