【摘要】经过改革开放30多年的高速发展,我国已步入上中等收入国家行列,国民财富呈现规模增长与结构优化的显著趋势。不断壮大的中产阶层理财观念日益成熟,开始从单纯的资产增值向综合性的财富管理转变,更加强调风险管理、税收筹划、子女教育、退休养老、资产保全和财富传承等内容的全面覆盖。因此,有必要了解我国中产阶层家庭的财务状况与风险偏好,探索中产阶层家庭财富管理规划的路径和策略,从而更好的满足中产阶层全方位 […]

【摘要】改革开放30多年来,新中国进入经济繁荣发展时期。我国在邓小平“让一部分人先富起来”的倡导下,涌现出一批以私营企业主、金融市场投资高手、高级白领等为主要组成部分的财富拥有者。他们对财富管理的需求,也催生出中国最早的财富管理行业。而由此引发的全民财富管理浪潮也变成了目前社会的大势所趋。笔者对中国财富人群特点深入剖析后,发现中国富人年轻化趋势明显,同时投资风格更加激进。其中投资股票的比例占到总体 […]

【摘要】2007年3月,中国银行私人银行业务部落户北京,开启了中资银行从事私人银行业务的新时代。近年来,面对蓬勃发展并极具潜力的中国私人银行业,国内各大银行也在该业务领域抢滩登陆,外资银行在此业务领域也不甘示弱,致力于私人银行服务的第三方机构更是异军突起。在此种情况下,交通银行作为一家拥有独立私人银行经营牌照的国有股份制商业银行,在私人银行业务发展实践过程中不断总结经验,探索完善。从理念定位上,交 […]

【摘要】随着我国经济高速发展、居民私人财富日益积累，不断壮大的高端客户群体迫切需要专业的金融机构为其提供有针对性的差异化财富管理综合服务，财富管理业务也就成为各大金融机构争相抢占的一片蓝海。信托制度由于具有权益重构、风险隔离、灵活多变等优势，在实现财产保护、积累、传承等目标过程中发挥了重要作用，因而成为国内外重要的财富管理工具之一。本文分为六个章节，各章内容如下：第一章，阐述了本文的研究背景及意义 […]

【摘要】进入2010年后,随着资金面的逐步收紧和理财需求的高涨,组合投资资金信托、房地产信托渐渐兴起,信托业的蓬勃发展吸引了市场的目光。可以说当前我国信托业正迎来新的发展机遇,对信托公司下一步的业务创新,对那些需要在发展中解决的问题应尽早做出研究。本论文的研究目的：是什么造成了信托公司一直以来在我国金融市场中的弱势地位?信托公司发展战略围绕着对外业务创新,对内管理模式升级展开。那么,过程如何落实、 […]