东证期货财富管理中心发展策略研究

【摘要】改革开放30多年来,新中国进入经济繁荣发展时期。我国在邓小平“让一部分人先富起来”的倡导下,涌现出一批以私营企业主、金融市场投资高手、高级白领等为主要组成部分的财富拥有者。他们对财富管理的需求,也催生出中国最早的财富管理行业。而由此引发的全民财富管理浪潮也变成了目前社会的大势所趋。笔者对中国财富人群特点深入剖析后,发现中国富人年轻化趋势明显,同时投资风格更加激进。其中投资股票的比例占到总体的42%,为所有投资品类之最,这给券商财富管理业务的发展提供了更好的商业环境。对于财富管理业务本身来说,不能简单的去推销理财产品,而是要对客户的投资观念、理财规划、人生规划等统一起来考虑。对于国内财富管理业务发展来说,当前最主要的是把握高净值人群的投资需求。第一章从财富管理的宏观内容出发,通过对券商在财富管理领域历史表现的分析,发现和当前欧美市场相比,国内大多数券商的佣金收入占其整个营业收入的比例过大。由此提出,产品创新才是券商发展财富管理业务的关键。第二章通过对财富管理领域的佼佼者：招商银行、民生银行等的全方位分析,运用了MBA课程中市场营销学、战略学的相关理论,归纳总结了对本行业具有借鉴意义的启示。第三章中通过分析期货市场的发展轨迹,梳理出期货公司从事此业务的差异化竞争点。然后,系统梳理了东证期货存在的问题和现状,对我司开发好本公司原有客户资源,再谋求更大发展奠定现实意义上的基础。论文在第四、第五章中提出了东证期货财富管理中心发展策略及结合公司内各部门职能的优势推出的保障方案。本论文从笔者所在的东证期货财富管理中心的实际情况出发,理论联系实际,借鉴全球领先的私人银行财富管理先进经验,并考虑市场的实际情况,期望为东证期货财富管理中心提供更有实际意义的发展策略。
【作者】吴娴；
【导师】张涛；
【作者基本信息】兰州大学，工商管理（专业学位），2014，硕士
【关键词】期货；财富管理；金融；

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