交通银行宁夏区分行私人银行业务发展研究

【摘要】2007年3月,中国银行私人银行业务部落户北京,开启了中资银行从事私人银行业务的新时代。近年来,面对蓬勃发展并极具潜力的中国私人银行业,国内各大银行也在该业务领域抢滩登陆,外资银行在此业务领域也不甘示弱,致力于私人银行服务的第三方机构更是异军突起。在此种情况下,交通银行作为一家拥有独立私人银行经营牌照的国有股份制商业银行,在私人银行业务发展实践过程中不断总结经验,探索完善。从理念定位上,交通银行提出了以“6W”财富管理为核心私人银行理念,确立了私人银行业务在战略转型,打造化财富管理银行的重要战略地位；从服务模式上,提出了沃德客户经理、私人银行顾问、总行财富管理专家团“1+1+1”的服务模式；从发展措施上,探索出以财富管理为核心,以投资管理为基础,以高层次人才为支撑,以研究分析为手段,以专业化经营为特色的发展之路。随着实践的不断推进,交通银行私人银行业务在全国取得了很大的发展。但是,私人银行业务在中国作为“舶来品”发展时间较短,基础薄弱。尤其对于地处西部地区的宁夏,私人银行发展更是面临很大的挑战。依托于总行私人银行业务的支撑及宁夏区分行的不懈努力,交通银行宁夏区分行私人银行客户的数量和质量有了一定的提升,但是与其他地区或同业相比,仍然存在巨大的差距。交通银行宁夏区分行私人银行业务面临有限的客户资源,激烈竞争的市场环境,亟待明确的管理服务模式,短缺的人力资源配置,相对薄弱的财富管理能力等诸多问题,如何分析和解决好这一系列的问题成为了宁夏区分行私人银行业务发展的关键所在。本文在对中国私人银行业整体发展情况及宁夏特有情况充分了解和调研的基础上,分析交通银行宁夏区分行在私人银行业发展中的现实状况,提出了从发展定位、管理模式、服务模式、财富管理、客户管理等多个方面来提升宁夏区分行私人银行业务,旨在对交通银行宁夏区分行私人银行业的持续稳健发展提供建议和帮助。
【作者】顾甜甜；
【导师】王国庆；
【作者基本信息】宁夏大学，工商管理（专业学位），2014，硕士
【关键词】交通银行；私人银行；财富管理；

【参考文献】
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