关于我国商业银行终极股权结构的研究

【摘要】本文采用终极股权分析法研究了我国商业银行的终极股权结构，指出其存在的问题并提出了政策意见。首先，本文介绍了将商业银行终极股权结构作为研究对象的现实基础、文献背景与理论背景。在现实方面，我国商业银行在取得傲人成绩的同时仍然存在着公司治理结构不完善、发展粗放等经营方面的问题，本文的研究为这些问题的解决提供了股权结构方面的前提基础；同时，我国国有金融资产管理方面也存在着责、权、利的不统一，管人、管事和管资产不统一，政府的社会公共管理职能与国有金融资产出资人职能不分以及所有权和经营权不分等诸多问题，这些问题的解决也需要了解我国国有金融资产在商业银行领域的分布现状；在文献方面，作者将国内外学者对股权结构的研究分为股权结构研究方法、对不同国家不同企业的股权结构进行描述以及公司的股权结构与其他方面的关系等三个方面。本文采用终极股权结构分析法分析了我国的商业银行，这一方面发展了国内外的学者们对于股权结构的研究，另一方面还扩展了终极股权分析法的使用范围，为学者们研究其他行业及公司提供了经验；在理论方面，作者介绍了本研究的理论背景——委托代理理论，重点介绍了该理论的理论渊源、产生原因、涵义及内容及其与股权结构的关系。其次，作者介绍了本文的研究对象、数据来源和研究方法。本文将研究对象确定为107家商业银行，作者通过研究这些银行披露的年度报告来获取股权方面的信息，采用终极股权分析法来分析其股权结构。为了更好地说明此方法，作者还以渤海银行为例，通过公式计算出终极所有权并描绘出该银行的股权结构。最后，作者得出了研究结果并针对存在的问题提出了政策意见。为了便于说明股权结构现状，作者将107家商业银行划分为七个梯队，然后从全部商业银行整体和各梯队两个层面来说明我国商业银行的终极股权集中度、终极国有股权及其与最大股东的对应关系和境外战略投资者等三个方面的现状与特征，进而总结出我国商业银行终极股权集中度较高、终极国有股权比重偏高、绝大多数商业银行的最大股东为国家以及我国商业银行很少引进境外战略投资者等问题。针对这些问题，作者提出了引入“金股”机制、鼓励更多民间资本入股商业银行和更好地与境外战略投资者合作等政策建议，以此来使我国商业银行的终极股权结构更加多元，为公司治理结构的完善奠定基础。
【作者】冯青双；
【导师】顾洪梅；
【作者基本信息】吉林大学，金融，2014，硕士
【关键词】商业银行；终极股权结构；国有股权；国有金融资产；

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