档案电子化如何对信托企业进行风险控制的研究

【摘要】随着经济规模的发展，良好的风险控制成为信托企业谋求生存与发展所采取的必要管理措施，规范的档案管理对风险控制起到了至关重要的作用。而随着科学技术的发展，档案电子化管理模式已经产生，其弥补了现行实物档案管理的不足，对企业的风险控制起到有效的推动作用。本文拟通过档案电子化管理模式的实施方案，即提出整合并优化档案数据资源、标准化业务流程与档案管理操作，来实现对信托公司主要风险的控制。本文通过对信托行业的典型代表–H企业的发展现状分析，透过案例研究分析出行业普遍存在的风险类型和性质。同时，结合现阶段的实物档案与数字档案管理理论，研究现阶段案例企业电子化管理存在的问题、提出实施方案与建议。本文通过案例分析法、定性分析法等方法研究，得出如下结论：第一，随着信托行业飞速的发展与各类风险的逐渐显露，加强档案管理是必然的趋势。第二，根据科学的进步与企业的发展，档案的电子化管理模式将充分体现档案的凭证价值与参考价值，并将协助企业加强内控管理与操作流程的系统化、规范化。第三，通过建立专业化的档案管理系统，并在此基础上对现有应用系统进行资源整合与管理，将对信托行业主要存在的档案安全性风险、信用风险、市场风险、操作风险、合规风险、道德风险和声誉风险起到有效的控制作用。第四，为保障档案电子化的顺利实施，要求信托公司从思想上高度重视、统筹战略布局、建立长效机制、细化操作细则、全员参与，从源头和根本上不断加强和完善信托企业的档案电子化建设。
【作者】秦瑛；
【导师】陈祥有；
【作者基本信息】首都经济贸易大学，工商管理（专业学位），2014，硕士
【关键词】档案；档案电子化管理；信托企业；风险控制；

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