基于信息技术平台的DBY证券分公司创新业务实现研究

【摘要】中国证券市场在经历了由萌芽到发展，从混乱到整顿的一系列过程后，目前证券公司以传统经纪业务为主要经营方式，佣金收入占利润比重最大。证券公司在摸索新利润创造途径的过程中，提出“创新业务”，在“创新”过程中将金融界各行业多种业务与证券公司资产管理业务相结合，开发出各种形式的“创新业务”，即资产证券化的各种产品。目前，具备资产管理资质的证券公司、基金公司、信托公司倍受欢迎。当众多投资者持有大规模现金的时候，银行已不再是他们的资金存放处了。因为一年期约3.2%的定期利率收益，远远低于信托公司、证券公司的年化收益率约8%甚至更高的收益。之所以能有高于银行如此之多的收益，是因为银行执行的是人民银行所规定的固定利率制度，而非银行金融机构是通过集合资产管理计划、投资基金或信托计划，成立相关专户管理投资项目，实现收益的共享。该业务通过合同、协议，双方达成共识，在一定风险预警线有强制交割或理赔等保障机制，所以客户利益与收益均能得到保障。证券公司自身能够募集到大额资金，受托集合资产管理计划。如果相关条件不成熟，或是资质不足，那么可以做中间介绍方帮助投资方实现其最终投资。这类以“投资顾问”、“财务顾问”等各种身份来实现投、融资方项目对接的过程，证券公司相比传统经纪业务而称之为“创新”。相对于传统经纪业务赚取佣金的经营方式，特点是单一客户资金量小，是以证券交易为主，客户资源丰富且无开户限制；“创新业务”有单笔业务收入高，周期较长等特点。但“创新业务”的成功概率低，业务恰谈期间费用开销较大，对投、融资及其间各方的条件资质要求较高，所以目前还不能依赖其收入作为证券公司的主要收入来源。探索并创新该类业务的模式，积累经验，寻求业务渠道与契机是行业中热点。证券公司对外积极树立自己的品牌形象，向监管机构申请各项资质；对内应加强管理，建立有效风险规避机制。证券公司在业务上做到前瞻性的同时，自身“硬件”一定要跟得上，信息系统要伴随业务的拓展同时实现信息的采集录入与整合，为前端业务形成良好支持。从信息系统自身功能与发展角度出发，信息系统应当在满足目前业务需求同时，还应具有一定的前瞻性。目前证券公司的“创新”业务可以说开展得如火如荼，那么如何为这积极的态势掌控好风险，然后再添一把柴，起到积极的作用？这将是一个较严谨的且规模层面较大的论题。笔者尝试以DBY证券分公司为研究对象，分析证券公司的“创新业务”，探索信息技术平台上的业务拓展。在调研整理公司近期业务案例后，引入凌志公司研发的MOT系统，从而实现高效信息整理、多方案灵活组合，有效串联各类业务，提升业务的拓展空间。与此同时，为提高公司业务市场化进程，MOT系统作为创新业务的信息技术平台，旨在提高业务效率，实现全方面的数据分析、清算汇总、结果反馈、业务提醒，降低人力维护成本；也为未来电子商务化进程奠定一定的基础。
【作者】鲍耀辉；
【导师】张颖丽；
【作者基本信息】吉林大学，工商管理，2014，硕士
【关键词】证券公司；资产证券化；信息技术；拓展；

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