人民币国际化路径设计及政策建议

【摘要】货币是国家主权的象征,货币国际化是一国经济发展水平、国际贸易地位、国际金融竞争力以及世界政治经济格局中影响力的集中体现,是一个国家崛起的重要标志。从历史经验上看,强势的经济体必然会造就强势货币,英镑、美元、欧元、日元都是依靠其国内强大的经济实力作后盾,最终成为国际货币的。改革开放以来,中国的经济实力不断壮大,综合国力不断增强,国际地位日益上升,中国已成为世界政治经济多极化格局中不可或缺的一支重要力量,人民币国际化已有了坚实的物质基础。目前,人民币在中国与周边国家的边境贸易中已经被普遍用作支付和结算的硬通货,许多周边国家政府也默认了人民币的流通。在蒙古,人民币已经成为当地居民投资、保值的重要币种,被称作“第二美元”；马来西亚、韩国、菲律宾、白俄罗斯等国的中央银行心将人民币作为其官方储备货币的币种之一；印度储备银行也调整了汇率指数,将人民币纳入了一篮子货币之中。此外,中国已经与俄罗斯、蒙古、越南、缅甸等国签订了自主选择双边货币结算协议；而且和韩国、香港、马来西亚、白俄罗斯、印度尼西亚和阿根廷等国签署了双边本币互换协议,这也反映出目前亚洲国家对人民币的信心较强。相信随着中国经济实力的不断壮大和人民币国际地位的逐步提高,人民币必将最终完成国际化。因此,客观考察现阶段人民币的国际化程度；认真研究货币国际化的理论基础、国际经验；尤其是积极探索符合中国具体国情的人民币国际化路径及推进策略,心成为一个十分重要的研究课题。本文共分5章,各章的思路及主要内容如下：第一章梳理了货币国际化的主要理论及相关文献,先是对威廉·配第、亚当·斯密、马克思和萨伊等人的货币国际化思想进行了阐述,然后对弗里德曼的浮动汇率理论、蒙代尔的最优货币区理论、切提的货币替代理论进行了总结,最后对人民币国际化的相关文献进行了述评,为人民币国际化路径的研究提供了理论基础。第二章对人民币国际化路径的发展现状进行了考察。本章首先从人民币国际使用范围路径考察了人民币周边化、亚洲化和国际化的现状。其次,从人民币国际货币职能路径对人民币结算、计价货币职能,人民币投资货币职能和人民币储备货币职能进行了考察。得出结论：人民币目前处于国际化的初级阶段。第三章从历史的角度对英镑、美元、欧元和日元国际化的发展路径进行了回顾,归纳出英镑、美元、欧元和日元的国际化演化路径的特点,最后总结出世界主要货币国际化路径对人民币国际化路径的启示,为人民币国际化的路径设计提供了历史借鉴。第四章是本论文研究的核心内容,对人民币国际化路径进行了设计。在这一章,首先对货币国际化内在基础和外在条件的共性进行分析。文章认为：货币国际化的内在基础基本相同,如国民经济占世界经济的比重较大、对外贸易全球地位较高及外汇储备规模较大等；货币国际化的外在条件基本相似,如本国的国际地位较高以及国际环境提供的历史机遇等。然后,对人民币国际化的特殊性进行分析,指出中国经济发展本身存在特殊性,因此,人民币国际化路径与世界主要货币国际化路径比较也必然存在特殊性。最后,笔者提出了人民币国际化路径设计的基本原则和设计思路,并在此基础上,设计出了一条配有保障措施的人民币国际化路径。第五章,为加速人民币国际化的早日实现,文章首先提出了人民币国际化路径的推进措施：(1)积极与目标国家签订人民币货币互换协议；(2)简化人民币跨境结算审核流程；(3)争取国际大宗商品人民币计价权；(4)适时推出跨境人民币贷款业务；(5)大力发展人民币计价债券；(6)规划人民币对外直接投资布局；(7)建立人民币离岸金融中心；(8)加速人民币汇率形成机制和利率市场化改革；(9)逐步实现资本项目可自由兑换。最后,提出了笔者关于人民币国际化路径的战略思考。一是必须巩固人民币国际化的政治经济基础；二是必须继续保持对外贸易领先地位；三是必须打造人民币的国际投资基础；四是必须实现金融强国梦想,这是实现人民币国际化路径的关键。
【作者】邱晟晏；
【导师】刘力臻；
【作者基本信息】东北师范大学，金融学，2014，博士
【关键词】人民币；国际化；路径设计；战略措施；

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