商业银行合规风险管理研究

【摘要】从20世纪末起，世界传奇性的金融机构相继被卷入大批量丑闻中，由合规风险所引发的一系列问题开始广泛受到关注。加强合规风险管理成为国际大型银行的自主要求，合规风险管理被提上重要议事日程。由于《合规与银行内部合规部门》和《商业银行合规风险管理指引》只是监管机构的原则性规定，且合规风险不易被量化，违规事件并不是商业银行披露的必须内容等原因，国内合规风险管理进程十分缓慢，缺乏系统性地研究，对如何识别、评估合规风险及如何构建商业银行合规风险管理体系的研究不足。本文正是在这一背景下，在对两个重要文件深刻理解和深入研究的基础之上，分别采用比较研究法、历史研究法、案例分析法等方法，进行了合规风险管理理论的梳理，借鉴了国外先进合规风险管理经验，提出有效的合规风险管理是银行构建全面风险管理体系的基础，也是构建有效内部控制机制的核心这一中心观点。并在分析我国商业银行合规风险管理的现状上，提出了一套包括合规风险组织构建、合规风险管理制度、合规稽核系统、合规文化以及合规风险监测体系在内的商业银行合规风险管理体系的建议。旨在为商业银行的合规管理实践提供参考。
【作者】韩晓琳；
【导师】杨有振；
【作者基本信息】山西财经大学，金融学，2014，硕士
【关键词】商业银行；合规风险；合规风险管理体系；全面风险管理；内部控制；

【参考文献】
[1]朱万程.H公司采购管理研究[D].华东理工大学,工商管理（专业学位）,2013,硕士.
[2]刘丽.4-取代苯甲酰基吡唑啉酮类化合物的合成及其光/热致变色性能的研究[D].新疆大学,化学工程,2013,硕士.
[3]吴丹丹.经济增加值指标在中国联通业绩评价中的应用研究[D].安徽大学,工商管理,2014,硕士.
[4]黄新艳,沈巧英,钟光祥,郑育欢,裘六初.多功能聚氨酯鞣剂CPU的性能及应用[J].中国皮革.1993(06)
[5]吕旌源.浅析唐寅绘画中的笔墨艺术[D].湖南师范大学,美术（专业学位）,2013,硕士.
[6]许霞飞.科技语篇汉译英质量评估[D].浙江工商大学,外国语言学及应用语言学,2013,硕士.
[7]邓有竣.轻、重型颅脑损伤血液流变学变化的对比分析[D].遵义医学院,外科学（专业学位）,2012,硕士.
[8]张娥.融资性担保公司监管制度研究[D].安徽大学,经济法学,2014,硕士.
[9]高蕾.水产品加工废水含盐量对接触氧化工艺处理效果的影响研究[D].青岛理工大学,环境工程,2013,硕士.
[10]罗珍.论“纯粹”的美学意义[D].湖南师范大学,文艺学,2013,硕士.
[11]吴承敏.我国商业银行发展移动支付业务的战略研究[D].北京交通大学,2014.
[12]李安平,敬忠良,胡士强.基于自适应表面模型的概率视频跟踪算法[J].控制与决策,2007,01:53-58.
[13]陈凯,张晓莉,曹崇育.城市轨道交通列车自动防护试验系统的建设[J].中国铁路.2002(04)
[14]沈惠子.中国企业品牌国际化中的公共关系研究[D].安徽大学,国际商务,2013,硕士.
[15]杨毅.房地产企业多项目管理体系构建及评价研究[D].武汉理工大学,结构工程,2013,硕士.
[16]周富荣.养护对混凝土早期收缩和开裂的影响[D].浙江大学,2006.
[17]汪琳薇.非线性预测在皮肤电信号情感识别中的研究[D].西南大学,信号与信息处理,2014,硕士.
[18]张忠诚.谈谈目标管理[J].质量与可靠性.2001(02)
[19]汪文俊.家庭—小区相结合的垃圾分类处理模式研究[D].武汉理工大学,环境科学,2012,硕士.
[20]刘立文.大功率IEGT变频器概述[J].冶金自动化,2003,05:69-70.
[21]张涛.层次化建模中状态图建模技术的研究与实现[D].西安电子科技大学,计算机软件与理论,2011,硕士.
[22]曾炜1,胡金行1,杨阳2,袁吴春弟1,李航1,黄承远2,瞿波1,陈国良2.氧化锗与石墨烯纳米复合材料的合成与研究[J].新乡学院学报,2015,06:15-17+21.
[23]王锦航.磷酸锆晶体的合成及XRPD法解析晶体结构初探[D].中国科学院研究生院（大连化学物理研究所）,工业催化,2004,硕士.
[24]冯德梁.基于因子分析—模糊分析法的隧道土建施工安全风险评价与控制研究[D].西南交通大学,道路与铁道工程,2013,硕士.
[25]向迪凯.急性冠脉综合征住院期间心性猝死危险因素的回顾性分析[D].广西医科大学,心血管内科（专业学位）,2013,硕士.
[26]高春香.盾构施工中管片拟合DTA问题研究[D].华中科技大学,2004.
[27]黄建疆.语篇分析在高中英语阅读教学中的应用[D].内蒙古师范大学,学科教学（专业学位）,2012,硕士.
[28]李静.对赌协议法律效力研究[D].中国社会科学院研究生院,商法（专业学位）,2014,硕士.
[29]邵宝军.电子政务中物理隔离网络信息交换技术的研究[D].大连理工大学,计算机应用技术,2004,硕士.
[30]乔志刚.不同生物质炭基肥对不同作物生长、产量及氮肥利用率的影响研究[D].南京农业大学,土壤学,2013,硕士.
[31]孙彪,孙秀霞.离散系统最速控制综合函数[J].控制与决策,2010,03:473-477.
[32]王磊.洛阳房地产平面广告的多模态意义构建分析[D].河南科技大学,外国语言学及应用语言学,2014,硕士.
[33]刘镡璞.基于GEOSLOPE的晓街河水库坝体渗流稳定分析[D].大连理工大学,水利工程（专业学位）,2013,硕士.
[34]龚礼武.嵌入式肿瘤医学图像分析仪的研究[D].华东交通大学,计算机应用技术,2013,硕士.
[35]史培培.新疆主题性油画创作的价值研究[D].新疆师范大学,美术学,2013,硕士.
[36]许妙红.柔性领导力视野下的现代城市社区管理研究[D].东华大学,行政管理,2013,硕士.
[37]杜刚.兰炭替代部分高炉喷吹用煤及其性能的研究[D].西安建筑科技大学,冶金物理化学,2013,硕士.
[38]何隆运.地震复合波地质属性的研究方法[J].石油地球物理勘探,1992,05:681-687+692+694.
[39]尚晓莉.我国高技术产品出口影响因素研究[D].河北经贸大学,国际贸易学,2013,硕士.
[40]王理娟.扬州老城区盐商宅居空间特征研究[D].华南理工大学,建筑学（专业学位）,2012,硕士.
[41]陶小晶.多品种变批量拉链生产计划优化方法研究[D].哈尔滨工业大学,计算机科学与技术,2013,硕士.
[42]秦雅坤.部分冶金仪表生产概况[J].冶金自动化,1982,02:57.
[43]王剑.镍和氧化镍纳米晶的控制生长及应用研究[D].上海交通大学,2013.
[44]胡素娅.社会转型期我国公共道德建设研究[D].福建师范大学,马克思主义哲学,2013,硕士.
[45]董洪楠.白假丝酵母菌生物膜中滞留菌形成的动态监测及其相关基因的初步筛选[D].山东大学,口腔临床医学,2013,硕士.
[46]申林.面向自来水SCADA系统的无线传感器网络基站的设计与实现[D].北京邮电大学,计算机技术（专业学位）,2013,硕士.
[47]陈晓光.美国公立学校改革视阈中的学校小规模化研究[D].东北师范大学,比较教育学,2012,硕士.
[48]王莉.基于长周期光纤光栅理论的折射率测量系统研究[D].燕山大学,检测技术与自动化装置,2003,硕士.
[49]张荣.中空纤维支撑液膜去除水中氨氮的试验研究[D].西安建筑科技大学,环境工程,2013,硕士.
[50]齐瑞普,袁旭光.首钢水厂铁矿水电平衡软件正式投入运行[J].冶金自动化,2008,03:9.